🧨 穆迪警示：菲律宾博彩业存系统性“洗钱漏洞”
2025年6月13日，国际评级机构穆迪投资者服务公司（Moody’s）发布一份区域金融合规简报，明确指出菲律宾在线博彩产业面临高风险的“洗钱隐患”，并建议菲律宾政府需进一步强化监管，以维护国际金融声誉与投资环境。
🧩 重点问题：博彩+加密货币成“高危组合”
穆迪在报告中指出，尽管菲律宾政府近年来试图加强监管，但在线博彩与部分加密货币平台结合后，依旧存在以下风险：
- 客户身份识别不足（KYC）
- 大量平台允许“匿名或虚假注册”，导致资金流向追踪困难。
- 跨境支付监控机制薄弱
- 大量博彩支付通过第三方钱包或国际跳板转账，监管滞后。
- 非法离岸平台泛滥
- 即便菲律宾本地合规平台已被整顿，但仍有许多非法POGO平台借道东南亚运营。
- “双轨制”影响金融透明度
- 在PAGCOR与地方政府之间存在监管权重分裂现象，难以形成统一审计框架。
💬 穆迪建议：四大应对策略
为控制风险，穆迪向菲律宾提出四项核心建议：
✅ 推动全国博彩监管统一立法
✅ 强化对加密货币平台的金融行为识别
✅ 落实交易对手国合规标准（如欧盟与新加坡AML规则）
✅ 建立博彩平台黑名单与执照吊销系统，避免执法空转
🏛 菲律宾政府初步回应
尽管穆迪的报告未被正式列为评级调整要件，但**财政部与AML委员会（AMLC）**在同日联合发声，表示将“采纳建议，评估监管升级的可行性”，并将“优先处理跨境博彩平台的合规问题”。
🎯点评：菲律宾博彩行业的“牌桌”正在洗牌
菲律宾在过去10年因POGO（菲律宾离岸博彩运营商）迅速崛起，被称为“亚洲博彩跳板”，但随之而来的洗钱、诈骗与安全风险也成为隐患。
- 此次穆迪表态，反映出国际金融界对菲博彩合规问题的真正担忧。
- 若监管不加强，不仅影响国家声誉，更可能失去外资信心。
- 随着反洗钱机制日益全球化，菲律宾博彩行业或将迎来一次“监管大清洗”。
📌 总结一句话：
博彩是双刃剑，合法监管是唯一出路；穆迪发出的警示，值得菲律宾当局与从业者高度警觉。